¿Qué es el factoraje de importacion?

• Factoraje sin garantía o sin recurso. ...
• Factoraje con garantía o con recurso. ...
• Factoraje doméstico. ...
• Factoraje de exportación. ...
• Factoraje de importación. ...
• Factoraje corporativo. ...
• Factoraje de créditos por ventas ya realizadas. ...
• Factoraje de créditos por ventas futuras.

¿Cuáles son las empresas de factoraje financiero?

Fueron instituciones financieras especializadas, autorizadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, para adquirir de sus clientes derechos de crédito a favor de estos últimos relacionados a la proveeduría de bienes o servicios, pactándose dicha operación en un contrato de factoraje.

¿Cuándo aplica la solicitud de un factoraje a la exportación?

Los requisitos que debe cumplir la empresa para poder solicitar este producto son: Ser exportador legalmente constituido en México. Tener al menos 3 exportaciones directas en el año o una anual en los últimos 3 años. Tener buen historial crediticio.

¿Dónde surgio el factoraje financiero?

El esquema llamado factoraje no es nuevo. Sus orígenes se remontan a la antigua Roma, donde los ricos fabricantes y comerciantes utilizaban un agente o factor mercantil para administrar las ventas de sus mercancías.

¿Cómo se calcula el factoraje financiero?

Una fórmula sencilla para calcular el costo del factoraje financiero es la suma del monto a pagar por la tasa de factoraje (factoring fees) más el monto a pagar por intereses.

¿Cuáles son las características del factoraje financiero?

Características del factoraje financiero

Es una herramienta de financiación. Es decir, permite a la empresa obtener liquidez. Debe existir una contraparte, que suele ser una entidad financiera. La empresa entrega las facturas pendientes de cobro al banco, obteniendo un capital.

¿Cómo funciona el contrato de factoraje?

El contrato de factoraje es básicamente, aquel contrato por el que un comerciante o fabricante cede una factura a crédito a una empresa de factoraje, es decir, sus derechos sobre créditos a cambio de que la sociedad de factoraje se los pague anticipadamente, pero deduciendo de este importe una comisión o un tipo de ...

¿Qué ley regula el factoraje financiero?

En materia mercantil, el contrato de factoraje financiero se encuentra regulado en la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC), la cual establece que este se podrá llevar a cabo en cualquiera de las modalidades siguientes: Factoraje sin recurso. ... Factoraje con recurso.

¿Cómo se considera en México el factoraje internacional?

En el caso del Factoraje Internacional, éste es un producto que proporciona a las empresas mexicanas exportadoras: Financiamiento hasta por el 90% del valor de la factura. Cobertura contra el riesgo de no pago del comprador. Administración de cuentas por cobrar.

¿Qué es el factoring de exportacion?

Si lo que necesitas es optimizar el ciclo entre tus cuentas por cobrar y tus cuentas por pagar, ésta es una solución financiera que te permite, como exportador, vender a crédito a tu importador en el exterior a partir de la emisión de documentos crediticios a cargo de él, pero obteniendo liquidez anticipada y mejorando ...

¿Cuál es el costo del factoraje?

El costo medio del factoring oscila entre el 1% y el 5%, en función de varios factores. En el caso de Fondimex, el costo promedio es 1.5%. El volumen a factorar juega un papel importante en el cálculo de las tarifas de factoring.

¿Qué porcentaje cobra el factoring?

La tasa de interés suele fluctuar entre 7 % y 12 % anual, la cual es mucho menor a la que le cobrarían a una micro, pequeña y mediana empresa si recurren al crédito tradicional, dado que el costo sería entre 10 % y 35 % anual.

¿Qué son las cuentas incobrables factoraje financiero?

El factoraje de cuentas por cobrar, o factoring financiero, es un tipo de financiamiento que permite a un negocio anticipar el pago de facturas por cobrar en capital de trabajo, para utilizar en las operaciones del negocio.

¿Quién ofrece factoraje?

De acuerdo con Banxico, entre las instituciones financieras que ofrecen factoraje y con permiso actual están: Factor Bajío, GE Capital Factoring, Crédito Real, Value Factoraje, Caterpillar, Bancomer (ahora BBVA), Banorte, Factoraje Mifel, IXE (fusionada), Afirme, Factoring Comercial América, Associates S.A de C.V, ...

¿Cómo se contabiliza el factoraje financiero en México?

Factoring. Si el factoring es sin recurso y el efecto resulta impagado, se debe contabilizar la parte correspondiente al coste de la operación de factoring, con un código 650 en el Debe (Título: Pérdida de créditos comerciales incobrables) y un código 432 en el Haber (Título: Clientes por operaciones de factoring).

¿Cuál es el objetivo de las empresas de factoraje financiero?

El factoraje financiero es una transacción derivada de un contrato, a través de la cual una empresa vende sus facturas o cuentas por cobrar a una organización financiera, con el objetivo de que la empresa emisora pueda recibir el dinero en efectivo de forma más rápida de lo que lo haría si ella misma realizara la ...

¿Qué es la notificación de cesión de derechos en el factoraje?

Este acuerdo se da mediante una notificación de cesión de derechos de cobro, que también se conoce como Notice of Assignment (NOA). Este documento se emplea para que una persona u organización ceda los derechos de cobro de una factura emitida por una venta de mercancías o servicios.

¿Qué documentación se requiere para comenzar los trámites con la empresa de factoraje?

¿Cuál es la función de las empresas de factoraje financiero?

Las empresas de factoraje, también conocidas como empresas de factoring, son entidades que se dedican a ofrecer servicios de factoraje financiero a empresas que lo requieran. ... Usualmente, las empresas de factoraje sirven a pequeñas y medianas empresas que recién están emergiendo en el mercado de las exportaciones.

¿Qué beneficio obtienen las empresas de factoraje?

Beneficios del factoraje financiero

El factoraje ayuda a impulsar el crecimiento del negocio al proporcionar los fondos necesarios para mantener el equilibrio, a la espera de que los clientes paguen por las facturas pendientes. Cuando hay problemas en la administración financiera de una empresa, es una solución viable.

¿Quién puede hacer factoraje financiero en México?

Cualquier empresa comercial, industrial, de servicios o persona física con actividad empresarial, genera al vender sus productos o servicios cuentas por cobrar, las cuales pueden ser documentadas en pagarés, letras de cambio, contra recibos, facturas selladas u otros medios.