¿Cuáles son las ventajas y desventajas del factoraje financiero?

• Obtención de liquidez de manera casi inmediata.
• No se genera deuda para la empresa solicitante.
• Se externaliza la gestión de las facturas.
• Se obtiene un gran asesoramiento financiero y comercial.
• Comisiones elevadas.
• Peligro del Factoring con Recurso.
• Puede afectar a la imagen de la empresa.

• Proporciona liquidez, con la que las empresas pueden obtener descuentos de sus proveedores por pronto pago.
• Reduce los costos de operación.
• Genera certidumbre financiera para la empresa que vende sus cuentas por cobrar.
• Es un financiamiento flexible y accesible.

• –Liquidez de inmediato. Este es el principal beneficio que una empresa puede obtener al implementar el factoring. ...
• –Asesoría financiera y comercial. ...
• –Exteriorizar la gestión de cobro. ...
• –Inconvenientes para el cliente. ...
• –Aceptación de los clientes más solventes únicamente.

¿Cuáles son las características del factoraje financiero?

Características del factoraje financiero

Es una herramienta de financiación. Es decir, permite a la empresa obtener liquidez. Debe existir una contraparte, que suele ser una entidad financiera. La empresa entrega las facturas pendientes de cobro al banco, obteniendo un capital.

¿Qué hacen las empresas de factoraje financiero?

El Factoraje Financiero es una transacción derivada de un contrato, a través de la cuál una empresa vende sus cuentas por cobrar o facturas, a una compañía financiera, con el fin de que la empresa emisora pueda recibir dinero en efectivo más rápido de lo que lo haría si realiza la cobranza por si misma.

¿Cómo funciona el factoraje financiero en México?

Éste funciona de la siguiente manera: El proveedor de bienes o servicios vende sus facturas (pagos por cobrar) a una tercera empresa dedicada a esta financiación (factorante) a un valor menor al del monto total original y recibe de inmediato el dinero que requiere.

¿Cómo se calcula el factoraje financiero?

Una fórmula sencilla para calcular el costo del factoraje financiero es la suma del monto a pagar por la tasa de factoraje (factoring fees) más el monto a pagar por intereses.

¿Cuánto se cobra por factoraje?

Las tasas de factoraje para las empresas de transporte suelen ubicarse entre el 1% y el 5%. Nuevamente, estas tarifas cambiarán dependiendo de distintas variables como la industria, el volumen, cuántos y qué tipos de clientes tiene, etc.

¿Qué ventajas presenta el factoring para el exportador?

Las ventajas principales del Factoring de Exportación

Financiación inmediata de las facturas por las ventas realizadas al exterior. Rapidez en obtener las líneas de riesgo de sus clientes y operativa ágil. Mejora de la Tesorería. Eliminación del riesgo de insolvencia, si se opta por la opción sin recurso.

¿Cómo funciona el factoring?

El factoraje o factoring es una alternativa que tienen las empresas para adelantar la modalidad de cobro de sus cuentas. El factoring opera a través de un contrato por el cual una empresa X cede el crédito que proviene de una actividad comercial, a otra empresa Z para que esta última se encargue de gestionar su cobro.

¿Qué es el factoring con notificacion?

Factoring con notificación: la entidad financiera notifica al deudor que ha cedido la factura. A partir de ese momento, este queda obligado a pagar a la entidad según los términos acordados. Factoring sin notificación: el deudor, al no tener constancia de la cesión de la factura, pagará a la empresa.

¿Qué ofrece el factoraje?

El Factoraje Financiero permite al cliente convertir las cuentas por cobrar en efectivo inmediato. Está orientado a satisfacer las necesidades de capital de trabajo de las empresas, proporcionándoles mayor liquidez y apoyándolas en su flujo de efectivo y su ciclo productivo.

¿Dónde surgio el factoraje financiero?

El esquema llamado factoraje no es nuevo. Sus orígenes se remontan a la antigua Roma, donde los ricos fabricantes y comerciantes utilizaban un agente o factor mercantil para administrar las ventas de sus mercancías.

¿Qué son las cuentas incobrables factoraje financiero?

El factoraje de cuentas por cobrar, o factoring financiero, es un tipo de financiamiento que permite a un negocio anticipar el pago de facturas por cobrar en capital de trabajo, para utilizar en las operaciones del negocio.

¿Cómo se contabiliza el factoraje financiero en México?

Factoring. Si el factoring es sin recurso y el efecto resulta impagado, se debe contabilizar la parte correspondiente al coste de la operación de factoring, con un código 650 en el Debe (Título: Pérdida de créditos comerciales incobrables) y un código 432 en el Haber (Título: Clientes por operaciones de factoring).

¿Cuánto cuesta el factoraje en México?

El costo medio del factoring oscila entre el 1% y el 5%, en función de varios factores. En el caso de Fondimex, el costo promedio es 1.5%. El volumen a factorar juega un papel importante en el cálculo de las tarifas de factoring.

¿Qué es una empresa de factoraje financiero?

Fueron instituciones financieras especializadas, autorizadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, para adquirir de sus clientes derechos de crédito a favor de estos últimos relacionados a la proveeduría de bienes o servicios, pactándose dicha operación en un contrato de factoraje.

¿Quién puede realizar factoraje financiero?

Cualquier empresa comercial, industrial, de servicios o persona física con actividad empresarial, genera al vender sus productos o servicios cuentas por cobrar, las cuales pueden ser documentadas en pagarés, letras de cambio, contra recibos, facturas selladas u otros medios.

¿Qué obligaciones se contraen en el factoraje financiero?

Los factorados estarán obligados a garantizar la existencia y legitimidad de los derechos de crédito objeto del contrato de factoraje, al tiempo de celebrarse el contrato, independientemente de la obligación que, en su caso, contraigan conforme a la fracción II del artículo 419 de esta Ley.

¿Cuáles son las partes del factoraje financiero?

¿Cuáles son los tipos de factoraje financiero?

¿Qué es el factoring sin notificacion?

Factoring sin notificación:

El deudor al no ser notificado, no tendrá conocimiento de la cesión y pagará directamente al cedente, quedando el cedente obligado frente al factor al pago del importe del crédito cedido y anticipado.

¿Qué es el factoraje sin notificacion?

El factoraje sin recurso sucede cuando, ante la falta de pago por parte del comprador, la empresa de factoraje absorbe el riesgo y la responsabilidad. Esto sucede debido a la existencia de un seguro de crédito comercial de por medio.