¿Qué pasa si recibo una herencia y tengo deudas con Hacienda?
Preguntado por: Ing. Marc Martos Tercero | Última actualización: 11 de noviembre de 2025Puntuación: 4.7/5 (3 valoraciones)
Si recibes una herencia mientras tienes deudas con Hacienda, es probable que la Agencia Tributaria imponga un embargo sobre los bienes que recibas para saldar dicha deuda. Esto puede incluir dinero en efectivo, propiedades, inversiones o cualquier otro activo que forme parte de la herencia.
¿Qué pasa si heredo y tengo deudas con Hacienda?
Fases del procedimiento/servicio
Mientras la herencia se encuentre yacente, el procedimiento de recaudación de las deudas tributarias pendientes podrá continuar dirigiéndose contra sus bienes y derechos, a cuyo efecto se deberán entender las actuaciones con quien ostente su administración o representación.
¿Qué pasa si recibo una herencia y tengo deudas con un banco?
Cuando aceptas una herencia, los bienes y derechos que recibes se integran en tu patrimonio personal. Esto se traduce en que, si tienes deudas pendientes, tus acreedores pueden reclamar el embargo de esos nuevos activos para saldar lo que debes.
¿Puedo renunciar a una herencia si tengo deudas con Hacienda?
¿Es posible renunciar a una herencia con deudas? La respuesta es un rotundo sí.
¿Cómo evitar el embargo de una herencia?
Vender los bienes de la herencia puede ser una buena opción para evitar el embargo y, de esta manera, contar con dinero para poder hacer frente a las deudas. Otra opción es la negociación, intentar negociar con los acreedores puede ser una buena alternativa para proteger la herencia.
¿Qué pasa si recibo una herencia con deudas?
¿Qué sucede si un heredero tiene deudas?
¿Se heredan las deudas de los familiares fallecidos? Sí, pasan a los herederos legales. Para evitarlo, existen dos posibilidades: renunciar a la herencia o aceptarla con “beneficio de inventario” al hacer la posesión efectiva.
¿Qué pasa si uno de los herederos está embargado?
¿Qué ocurre cuando te embargan una herencia? Los acreedores del difunto intervienen en el embargo de la herencia, ya que es un procedimiento judicial. Como consecuencia de las deudas que tenía antes de fallecer, los acreedores pueden obtener una orden judicial para poder recobrar su dinero, en el caso de que se pueda.
¿Qué te quita Hacienda por herencia?
La tasa del impuesto de sucesiones en España varía considerablemente entre las diferentes comunidades autónomas. En términos generales, Hacienda puede cobrar entre un 7,65 % y un 34 % del valor de la herencia. Sin embargo, muchas regiones ofrecen bonificaciones que pueden reducir considerablemente el importe a pagar.
¿Qué pasa si tengo deudas con Hacienda?
El impago de deudas con Hacienda puede dar lugar a recargos e intereses que se añaden a la deuda original, a una fase de apremio o incluso embargos. Si no se paga en el plazo establecido, Hacienda puede aplicar un recargo sobre la deuda de entre el 5% y el 20% en función del tiempo que se tarde en pagar.
¿Cuál es el plazo para rechazar una herencia?
El proceso de declaración de herederos abintestato incluye un período de espera de 20 días hábiles después de la firma del acta abintestato para verificar la veracidad de la declaración. Los herederos tienen un plazo de 30 días para aceptar o renunciar a la herencia, plazo que puede ser prorrogado por el juez.
¿Cómo heredar si hay deudas?
Cuando hay deudas, lo que se hace es que se emplea el patrimonio para saldarlas. Entonces, el restante se reparte entre los herederos según marquen las últimas voluntades del fallecido. Todo este proceso puede ser gestionado por un albacea o administrador designado por el testador.
¿Cuándo prescriben las deudas?
Deudas financieras: las deudas con entidades financieras (las más comunes de las cuales son las vinculadas a préstamos personales o tarjetas de crédito) prescriben a los 15 años. La excepción la constituyen los préstamos hipotecarios, cuyo plazo de prescripción aumenta hasta los 20 años.
¿Quién paga los impuestos por la renuncia de una herencia?
Renuncio de la herencia cediéndola a un tercero
Si se decide renunciar a la herencia y cedérsela a un tercero, hay que hacerse cargo de pagar dos impuestos: uno lo pagará la persona que cede la herencia y, el otro, el tercero que recibe la herencia cedida.
¿Qué pasa con Hacienda si recibo una herencia?
Los bienes que se reciben por medio de una herencia no deberán incluirse en la declaración del IRPF. En términos generales, las herencias no tributan en la renta, pues el Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto a la Plusvalía Municipal, ya gravan la ganancia patrimonial obtenida por la herencia.
¿Cuándo prescribe una deuda con Hacienda?
Según el artículo 66 de la Ley General Tributaria, las deudas con Hacienda prescriben a los cuatro años.
¿Cómo saber si un fallecido tiene deudas con Hacienda?
Los herederos deben acudir a la Agencia Tributaria para comprobar si el fallecido estaba al corriente de sus obligaciones fiscales. Un certificado que acredite su situación puede evitar futuros problemas legales.
¿Cuánto tarda en desaparecer una deuda con Hacienda?
Las deudas con Hacienda prescriben cuando han transcurrido 4 años desde que se produce la primera falta de pago y es el tiempo que tiene la Administración para reclamar. Sin embargo, este hecho no quiere decir que la deuda deje de existir, sino que se reinicia con cada nueva reclamación.
¿Qué deudas son inaplazables?
Así mismo, tienen la consideración de deudas inaplazables las siguientes: Aquellas cuya exacción se realice por medio de efectos timbrados. Las correspondientes a obligaciones tributarias que deban cumplir el retenedor o el obligado a realizar ingresos a cuenta.
¿Qué pasa si no puedo pagar mi deuda con Hacienda?
Si te retrasas en el pago de la deuda sin haber solicitado ningún aplazamiento o fraccionamiento, Hacienda te aplicará recargos automáticos. Estos recargos varían según el tiempo que transcurra desde la fecha límite de pago: Un recargo del 5% si pagas dentro de los primeros tres meses.
¿Cuánto te descuenta Hacienda por una herencia?
Cuando la herencia se encuentra por debajo de los 7.999 euros, el impuesto a afrontar será de un 7,65% aproximadamente. En el rango de 7.999 a 31.956 euros, la cancelación será de entre el 7,65 y el 10,2%. Si asciende entre 31.956 y 79.881 euros, el impuesto rondará entre el 10,2 y el 15,3%.
¿Cuánto te quita Hacienda por una herencia de 20.000 €?
Ejemplo de cálculo: heredar 20.000 euros
Si eres descendiente directo (Grupo II) y la comunidad tiene una reducción de 15.000 euros para herederos directos: Base imponible: 20.000 € – 15.000 € = 5.000 €. Cuota tributaria: aplicando un tipo del 7,65%, el impuesto sería 5.000 € × 7,65% = 382,50 €.
¿Cuándo se queda Hacienda con una herencia?
El plazo para liquidar el impuesto de sucesiones es de seis meses desde la fecha del fallecimiento. Se puede solicitar una prórroga de seis meses adicionales, pero hay que hacerlo antes de que finalicen los primeros cinco meses.
¿Qué pasa si tengo deudas y recibo una herencia?
Las deudas que se heredan junto con los bienes y activos del fallecido deben ser cubiertas con los activos de la herencia. El heredero es responsable de utilizar dichos activos para pagar las deudas pendientes hasta el límite del valor de los bienes heredados.
¿Quién hereda habitualmente un patrimonio?
Si el difunto tiene cónyuge y/o hijos supervivientes , generalmente serán ellos quienes hereden mediante sucesión intestada. De no tener cónyuge ni hijos supervivientes, sus nietos, padres, hermanos y sobrinos podrían heredar sus bienes.
¿Qué pasa si uno de los herederos no puede pagar?
El impuesto de sucesiones debe ser autoliquidado por cada uno de los herederos. Si uno de ellos incumple sus obligaciones, el resto de herederos no tendrá que hacer frente a ninguna sanción, intereses de demora o recargos. Únicamente el heredero que no paga los impuestos se enfrentará a dichas sanciones.
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