¿Qué es el factoring en México?
Preguntado por: Ona Curiel | Última actualización: 17 de febrero de 2022Puntuación: 4.1/5 (19 valoraciones)
El factoring o factoraje es un tipo de financiamiento en el que una empresa vende sus facturas por cobrar a un tercero. En algunos casos, una empresa venderá sus facturas por cobrar para satisfacer sus necesidades actuales e inmediatas de efectivo.
¿Qué un factoring?
El factoring es una vía que tienen las empresas para adelantar el mecanismo de cobro. Se trata de un contrato por el que una persona o empresa cede los créditos derivados de su actividad comercial a otra, que se encarga de gestionar su cobro.
¿Qué es el factoraje financiero en México?
El factoraje financiero es un proceso por medio del cual una empresa comercializa sus cuentas por cobrar, es decir, vende sus facturas a una institución financiera. Gracias a esto obtiene efectivo de forma inmediata, lo cual es muy útil para que pueda continuar con su operación.
¿Qué es el factoraje financiero ejemplo?
El Factoraje Financiero es una transacción derivada de un contrato, a través de la cual una empresa vende sus cuentas por cobrar o facturas, a una compañía financiera, con el fin de que la empresa emisora pueda recibir dinero en efectivo más rápido de lo que lo haría si realiza la cobranza por sí misma.
¿Cuánto cuesta el factoraje en México?
El costo medio del factoring oscila entre el 1% y el 5%, en función de varios factores. En el caso de Fondimex, el costo promedio es 1.5%. El volumen a factorar juega un papel importante en el cálculo de las tarifas de factoring.
¿Qué es el Factoring? - Elementos, Tipos, Ventajas y Desventajas
¿Cuánto cobra un factoraje?
Las tasas de factoraje para las empresas de transporte suelen ubicarse entre el 1% y el 5%. Nuevamente, estas tarifas cambiarán dependiendo de distintas variables como la industria, el volumen, cuántos y qué tipos de clientes tiene, etc.
¿Qué es el costo de factoraje?
Es una tasa de interés simple cobrada sobre el monto financiado y se calcula sobre los días que se financió: Monto financiado. Una vez que la empresa de factoraje asume la posesión legal de las cuentas por cobrar originadas a clientes extranjeros, el cliente recibe un adelanto de hasta el 80% de la factura.
¿Qué es el factoraje financiero?
Es una herramienta de crédito que permite a las empresas convertir sus cuentas por cobrar (facturas y contraseñas de pago) en efectivo, con la finalidad de mejorar su liquidez. ... Monto otorgado con base a la facturación de la empresa.
¿Qué son las cuentas incobrables factoraje financiero?
El factoraje de cuentas por cobrar, o factoring financiero, es un tipo de financiamiento que permite a un negocio anticipar el pago de facturas por cobrar en capital de trabajo, para utilizar en las operaciones del negocio.
¿Quién puede hacer factoraje financiero?
Vendedor, cliente o cedente. Empresa de factoraje, factor o cesionario. Deudor o cedido.
¿Qué institucion regula el factoraje financiero en México?
Dentro del Sistema Financiero Mexicano, el Factoraje Financiero se enlista dentro del sector de Intermediarios Financieros No Bancarios regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) bajo el régimen de las Organizaciones Auxiliares de Crédito.
¿Qué ley regula el factoraje financiero en México?
En materia mercantil, el contrato de factoraje financiero se encuentra regulado en la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC), la cual establece que este se podrá llevar a cabo en cualquiera de las modalidades siguientes: Factoraje sin recurso.
¿Quién puede hacer factoraje financiero en México?
Cualquier empresa comercial, industrial, de servicios o persona física con actividad empresarial, genera al vender sus productos o servicios cuentas por cobrar, las cuales pueden ser documentadas en pagarés, letras de cambio, contra recibos, facturas selladas u otros medios.
¿Cómo solicitar un factoraje financiero?
- Acreditar línea de Factoraje Financiero (requiere información financiera)
- Firmar contrato marco de Factoraje Financiero por única vez.
- Contrato Individual en cada operación y validación de los derechos de crédito. Se inscribe en el Registro Único de Garantías (RUG)
¿Cuáles son las partes del factoraje financiero?
- Vendedor, cliente o cedente.
- Empresa de factoraje, factor o cesionario.
- Deudor o cedido.
¿Cuál es el objetivo de las empresas de factoraje financiero?
El factoraje financiero es una transacción derivada de un contrato, a través de la cual una empresa vende sus facturas o cuentas por cobrar a una organización financiera, con el objetivo de que la empresa emisora pueda recibir el dinero en efectivo de forma más rápida de lo que lo haría si ella misma realizara la ...
¿Qué es el factoraje financiero y tipos?
En finanzas, el factoraje (o factoring) consiste en la adquisición de créditos provenientes de ventas de bienes muebles acerca de una empresa inmobiliaria, de prestación de servicios o de realización de obras, otorgando anticipos sobre sus créditos, asumiendo o no sus riesgos.
¿Cuáles son los tipos de factoraje?
- Sin Recurso: ...
- Con Recurso: ...
- Cobranza Directa: ...
- Cobranza Delegada:
¿Cuáles son las características del factoraje?
Las principales características del factoraje son: Los factorajes generalmente desean obtener un gran porcentaje del negocio de exportación. Los factorajes trabajan con cuentas por cobrar de corto plazo (180 días) Los factorajes trabajan la mayoría de las veces con bienes de consumo.
¿Cuál es la función de las empresas de factoraje financiero?
Las empresas de factoraje, también conocidas como empresas de factoring, son entidades que se dedican a ofrecer servicios de factoraje financiero a empresas que lo requieran. ... Usualmente, las empresas de factoraje sirven a pequeñas y medianas empresas que recién están emergiendo en el mercado de las exportaciones.
¿Dónde surgio el factoraje financiero?
El esquema llamado factoraje no es nuevo. Sus orígenes se remontan a la antigua Roma, donde los ricos fabricantes y comerciantes utilizaban un agente o factor mercantil para administrar las ventas de sus mercancías.
¿Cómo se contabiliza el factoraje financiero en México?
Factoring. Si el factoring es sin recurso y el efecto resulta impagado, se debe contabilizar la parte correspondiente al coste de la operación de factoring, con un código 650 en el Debe (Título: Pérdida de créditos comerciales incobrables) y un código 432 en el Haber (Título: Clientes por operaciones de factoring).
¿Qué es el factoraje financiero de acuerdo a la Ley General de Títulos y Operaciones de crédito?
En síntesis, el factoraje financiero es un contrato en el que una persona cede los derechos (factorado) de las cuenta (s) por cobrar que se tiene a una tercera persona (factorante), la cual deberá de pagar un monto correspondiente a la persona que ceda los derechos (factorado); es importante considerar que cuando se ...
¿Qué tipo de fuente de financiamiento es el factoraje financiero?
El factoraje financiero es un contrato por medio del cual la empresa de factoraje (factorante) conviene con el cliente (factorado) en adquirir derechos de crédito que este último tenga a su favor por un precio en moneda nacional o extranjera.
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