¿Por qué es importante el factoraje financiero?

¿Qué es un factoraje financiero y cuáles son sus modalidades características ventajas y desventajas?

El Factoraje Financiero es una transacción derivada de un contrato, a través de la cual una empresa vende sus cuentas por cobrar o facturas, a una compañía financiera, con el fin de que la empresa emisora pueda recibir dinero en efectivo más rápido de lo que lo haría si realiza la cobranza por sí misma.

¿Cuáles son las partes del factoraje financiero?

¿Qué son las cuentas incobrables factoraje financiero?

El factoraje de cuentas por cobrar, o factoring financiero, es un tipo de financiamiento que permite a un negocio anticipar el pago de facturas por cobrar en capital de trabajo, para utilizar en las operaciones del negocio.

¿Cómo funciona el factoraje financiero en México?

Éste funciona de la siguiente manera: El proveedor de bienes o servicios vende sus facturas (pagos por cobrar) a una tercera empresa dedicada a esta financiación (factorante) a un valor menor al del monto total original y recibe de inmediato el dinero que requiere.

¿Quién puede llevar a cabo las operaciones de factoraje?

El otorgamiento de crédito, así como la celebración de arrendamiento financiero o factoraje financiero podrán realizarse en forma habitual y profesional por cualquier persona sin necesidad de requerir autorización del Gobierno Federal.

¿Cuál es la función de las empresas de factoraje financiero?

Las empresas de factoraje, también conocidas como empresas de factoring, son entidades que se dedican a ofrecer servicios de factoraje financiero a empresas que lo requieran. ... Usualmente, las empresas de factoraje sirven a pequeñas y medianas empresas que recién están emergiendo en el mercado de las exportaciones.

¿Qué obligaciones se contraen en el factoraje financiero?

Los factorados estarán obligados a garantizar la existencia y legitimidad de los derechos de crédito objeto del contrato de factoraje, al tiempo de celebrarse el contrato, independientemente de la obligación que, en su caso, contraigan conforme a la fracción II del artículo 419 de esta Ley.

¿Qué es el factoraje de las cuentas por cobrar?

El financiamiento de cuentas por cobrar también se conoce por el nombre de factoraje o financiamiento de cuentas por cobrar. Este proceso ocurre cuando una empresa vende sus facturas pendientes de pago (las cuentas por cobrar) a un tercero como nosotros.

¿Cuál es la importancia del factoring para las pymes?

En definitiva, el factoring es un vehículo de financiación muy útil cuando se requiere capital de trabajo para proyectos a corto plazo, pago de compromisos y para poder mantener una tasa de crecimiento alta, sin quedar en una posición expuesta por falta de liquidez.

¿Cómo recibe una empresa los fondos de factoraje?

¿Cómo recibe una empresa los fondos de factoraje? Cuando se contabiliza una factura, la tercera empresa financiera le adelanta un porcentaje del valor de la (s) factura (s). Usted entonces recibe el saldo de la factura (menos los cargos) después de que el Factor reciba el pago de su cliente.

¿Cuánto cuesta el factoraje en México?

El costo medio del factoring oscila entre el 1% y el 5%, en función de varios factores. En el caso de Fondimex, el costo promedio es 1.5%. El volumen a factorar juega un papel importante en el cálculo de las tarifas de factoring.

¿Cómo solicitar un Factoraje financiero?

¿Dónde se regula el Factoraje financiero?

En materia mercantil, el contrato de factoraje financiero se encuentra regulado en la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC), la cual establece que este se podrá llevar a cabo en cualquiera de las modalidades siguientes: Factoraje sin recurso.

¿Cuándo aplica la solicitud de un Factoraje a la exportación?

Los requisitos que debe cumplir la empresa para poder solicitar este producto son: Ser exportador legalmente constituido en México. Tener al menos 3 exportaciones directas en el año o una anual en los últimos 3 años. Tener buen historial crediticio.

¿Cómo se contabiliza el factoraje financiero en México?

Factoring. Si el factoring es sin recurso y el efecto resulta impagado, se debe contabilizar la parte correspondiente al coste de la operación de factoring, con un código 650 en el Debe (Título: Pérdida de créditos comerciales incobrables) y un código 432 en el Haber (Título: Clientes por operaciones de factoring).

¿Cuáles son las ventajas y desventajas del factoraje financiero?

¿Cuáles son las ventajas y desventajas del factoring?

¿Cuáles son los tipos de factoraje financiero?

¿Qué es financiamiento de pago?

La financiación de la deuda es cuando una persona, empresa, banco u otra entidad que provee capital para un negocio y la empresa tiene la obligación de pagar el capital en préstamo, más la tasa de interés que se acuerde.

¿Qué se debe descontar como consecuencia del contrato de factoraje al Factorado?

La empresa de factoraje descontará de los documentos de crédito las cantidades correspondientes por el servicio de cobranza y además aquellas que considere cubren el riesgo implicado en la operación, según las condiciones pactadas en el contrato (art. 419, LGTOC).