¿Cuál es el papel del factoraje en el comercio internacional?

¿Qué tipo de factoraje ofrece Bancomext?

El programa de factoraje internacional de Bancomext le permite a las empresas exportadoras vender a crédito y cobrar de contado a través de factoraje sin recurso, realizar su operación y administración de cuentas por cobrar vía electrónica, cobertura mundial y facilita la gestión de cobranza en el extranjero.

¿Cómo se considera en México el factoraje internacional?

En el caso del Factoraje Internacional, éste es un producto que proporciona a las empresas mexicanas exportadoras: Financiamiento hasta por el 90% del valor de la factura. Cobertura contra el riesgo de no pago del comprador. Administración de cuentas por cobrar.

¿Quién paga el factoraje?

El factoraje, también conocido como factoraje financiero, es una herramienta con la que cuentan las empresa para lograr o captar financiación. A través de esta herramienta, una empresa vende sus facturas pendientes de cobrar a una entidad financiera, un banco, que paga por ellas.

¿Cuándo es recomendable el factoraje?

Cuando hay problemas en la administración financiera de una empresa, es una solución viable. Por ello, cuando se trata de revisar las cuentas por cobrar, el factoraje es la vía para adelantar el cobro sin tener que recurrir a otras salidas.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas del factoring?

¿Qué es un pago por factoraje?

Por medio del factoraje se realizan transacciones financieras que consisten en transmitir derechos de cobro a un intermediario financiero, con el objetivo de recibir el pago de forma anticipada. ... Equilibra sus flujos, al alinear los plazos de cobro a sus clientes, con los plazos de pago a proveedores.

¿Qué son las empresas de factoraje financiero?

El factoraje financiero es una transacción derivada de un contrato, a través de la cual una empresa vende sus facturas o cuentas por cobrar a una organización financiera, con el objetivo de que la empresa emisora pueda recibir el dinero en efectivo de forma más rápida de lo que lo haría si ella misma realizara la ...

¿Cuánto se cobra por factoraje?

Las tasas de factoraje para las empresas de transporte suelen ubicarse entre el 1% y el 5%. Nuevamente, estas tarifas cambiarán dependiendo de distintas variables como la industria, el volumen, cuántos y qué tipos de clientes tiene, etc.

¿Qué es el factoring internacional?

Es un servicio financiero mediante el cual se brinda al exportador: - La administración de cobranzas de sus facturas en el exterior. - El anticipo parcial de sus facturas, como una herramienta de financiamiento.

¿Qué documentación se requiere para comenzar los trámites con la empresa de factoraje?

¿Cuándo se aplica el factoring internacional?

El factoring internacional es particularmente útil cuando se trata de liberar saldos de la línea de financiamiento post embarque, lo que le permite al exportador ser más activo en la venta de productos al exterior al contar con financiamiento para capital de trabajo.

¿Qué es el factoring con notificacion?

Factoring con notificación: la entidad financiera notifica al deudor que ha cedido la factura. A partir de ese momento, este queda obligado a pagar a la entidad según los términos acordados. Factoring sin notificación: el deudor, al no tener constancia de la cesión de la factura, pagará a la empresa.

¿Cuáles son los aspectos negativos de usar factoring?

Inconvenientes de usar factoraje:

El riesgo del factoring con recurso: En aquellos casos donde un factoring con recurso no pueda financiar una factura y devuelva esta a su dueño original, seguramente la empresa habrá perdido dinero inútilmente.

¿Qué es el factoraje de las cuentas por cobrar?

El financiamiento de cuentas por cobrar también se conoce por el nombre de factoraje o financiamiento de cuentas por cobrar. Este proceso ocurre cuando una empresa vende sus facturas pendientes de pago (las cuentas por cobrar) a un tercero como nosotros.

¿Cómo funciona el factoraje con recurso?

Es un tipo de factoraje en el que la empresa financiera (factor) se encarga únicamente de gestionar el cobro al deudor y de adelantar el anticipo del pago. En este caso, si el deudor no realiza el pago acordado, la empresa que vende las mercancías asume la responsabilidad.

¿Cuáles son las características del factoraje?

Las principales características del factoraje son: Los factorajes generalmente desean obtener un gran porcentaje del negocio de exportación. Los factorajes trabajan con cuentas por cobrar de corto plazo (180 días) Los factorajes trabajan la mayoría de las veces con bienes de consumo.

¿Dónde surgio el factoraje financiero?

El esquema llamado factoraje no es nuevo. Sus orígenes se remontan a la antigua Roma, donde los ricos fabricantes y comerciantes utilizaban un agente o factor mercantil para administrar las ventas de sus mercancías.

¿Qué ley regula el factoraje financiero en México?

En materia mercantil, el contrato de factoraje financiero se encuentra regulado en la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC), la cual establece que este se podrá llevar a cabo en cualquiera de las modalidades siguientes: Factoraje sin recurso.

¿Cómo se contabiliza el factoraje financiero en México?

Factoring. Si el factoring es sin recurso y el efecto resulta impagado, se debe contabilizar la parte correspondiente al coste de la operación de factoring, con un código 650 en el Debe (Título: Pérdida de créditos comerciales incobrables) y un código 432 en el Haber (Título: Clientes por operaciones de factoring).

¿Cuáles son los tipos de factoraje financiero?