¿Cómo se relaciona el factoraje con las cuentas por cobrar?
Preguntado por: Gabriel Ozuna | Última actualización: 5 de febrero de 2022Puntuación: 4.4/5 (13 valoraciones)
El factoring o financiamiento de cuentas por cobrar es una herramienta financiera para cobrar antes las facturas que se emiten a los clientes. Las grandes empresas suelen usar una herramienta para financiarse llamada factoring o, como se decía antes del aluvión de extranjerismos, financiamiento de cuentas por cobrar.
¿Cómo se relaciona el factoraje con la obtención de crédito?
Mediante el contrato de factoraje, la compañía de factoraje financiero pacta con el cliente en adquirir derechos de crédito que éste tenga a su favor por un precio determinado, en moneda nacional o extranjera, independientemente de la fecha y la forma en que se pague.
¿Qué es el factoraje de las cuentas por cobrar?
El financiamiento de cuentas por cobrar también se conoce por el nombre de factoraje o financiamiento de cuentas por cobrar. Este proceso ocurre cuando una empresa vende sus facturas pendientes de pago (las cuentas por cobrar) a un tercero como nosotros.
¿Qué ofrece el factoraje?
El Factoraje Financiero permite al cliente convertir las cuentas por cobrar en efectivo inmediato. Está orientado a satisfacer las necesidades de capital de trabajo de las empresas, proporcionándoles mayor liquidez y apoyándolas en su flujo de efectivo y su ciclo productivo.
¿Cuál es la finalidad del factoraje financiero?
El Factoraje Financiero es una transacción derivada de un contrato, a través de la cuál una empresa vende sus cuentas por cobrar o facturas, a una compañía financiera, con el fin de que la empresa emisora pueda recibir dinero en efectivo más rápido de lo que lo haría si realiza la cobranza por si misma.
CESIÓN, FACTORAJE EN CUENTAS POR COBRAR
¿Cuál es la función de las empresas de factoraje financiero?
Las empresas de factoraje, también conocidas como empresas de factoring, son entidades que se dedican a ofrecer servicios de factoraje financiero a empresas que lo requieran. ... Usualmente, las empresas de factoraje sirven a pequeñas y medianas empresas que recién están emergiendo en el mercado de las exportaciones.
¿Qué es factoraje financiero ejemplo?
El factoraje financiero es un proceso por medio del cual una empresa comercializa sus cuentas por cobrar, es decir, vende sus facturas a una institución financiera. Gracias a esto obtiene efectivo de forma inmediata, lo cual es muy útil para que pueda continuar con su operación.
¿Cómo se utiliza el financiamiento de cuentas por cobrar?
Básicamente hay dos maneras de financiar las cuentas por cobrar, esto es, de pedirle a un tercero que nos pague la deuda del cliente. Esas dos maneras se llaman con recurso o sin recurso. Para entenderlo, imaginaremos que ese tercero que nos financia es una entidad financiera (algo de lo más común).
¿Cómo utilizar las cuentas por cobrar para tener financiamiento?
- Ingresa digitalmente una factura en el portal de Drip Capital.
- Obtén por adelantado 80% del valor de la factura.
- El comprador paga el 100% a Drip Capital.
- Recibe el pago del 20% restante, menos la comisión.
¿Quién puede llevar a cabo las operaciones de factoraje?
El otorgamiento de crédito, así como la celebración de arrendamiento financiero o factoraje financiero podrán realizarse en forma habitual y profesional por cualquier persona sin necesidad de requerir autorización del Gobierno Federal.
¿Cómo es el proceso de factoring?
El factoring como herramienta financiera, es usada por empresas que usualmente realizan ventas a crédito, de allí adquieren una cartera, la cual es un activo que recuperaran con el tiempo, pero aquí entra un factor muy importante y este es la liquidez, la cual es de crucial importancia en el diario vivir de las ...
¿Cuáles son las partes del factoraje financiero?
- Vendedor, cliente o cedente.
- Empresa de factoraje, factor o cesionario.
- Deudor o cedido.
¿Cuáles son las ventajas de registrar en cuentas por cobrar?
- Capital de trabajo. ...
- Flujo de efectivo libre de deuda. ...
- Mejor calificación de crédito. ...
- Alternativa viable a los préstamos bancarios. ...
- Facilidad en el proceso. ...
- Comisiones razonables. ...
- Menos preocupación. ...
- Oportunidades de crecimiento.
¿Que nos permite el financiamiento?
La financiación o financiamiento es el proceso por el cual una persona o empresa capta fondos. ... El financiamiento permite a las personas y a las compañías realizar fuertes inversiones. Así, a futuro devolverán el crédito obtenido, incluso de manera distribuida en el tiempo.
¿Qué ventajas tiene el manejo de cuentas por cobrar?
Las cuentas por cobrar son un factor clave para cualquier negocio, pues un mal manejo de este puede llevar a una empresa a quebrar. Por ello, tener un control efectivo de los clientes que te deben y un sistema de cobranza efectivo, ayudará a tu empresa a cumplir con sus objetivos financieros.
¿Qué institucion regula el factoraje financiero en México?
Dentro del Sistema Financiero Mexicano, el Factoraje Financiero se enlista dentro del sector de Intermediarios Financieros No Bancarios regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) bajo el régimen de las Organizaciones Auxiliares de Crédito.
¿Qué integra las cuentas por cobrar?
De lo anterior se desprende que los principales con- ceptos que integran las Cuentas por Cobrar son: Clientes Documentos por Cobrar Funcionarios, Empleados y Accionistas Deudores Diversos Comisionistas Intereses por cobrar Empresas controladoras, filiales, afiliadas y aso- ciadas.
¿Por qué disminuyen las cuentas por cobrar?
Descuentos por pronto pago
También el periodo de cobro promedio debe disminuir, reduciendo así el costo del manejo de cuentas por cobrar. La disminución en cobranza proviene del hecho de que algunos clientes que antes no tomaban los descuentos por pago ahora lo hagan.
¿Cuál es la importancia de las cuentas por cobrar en una empresa?
Las cuentas por cobrar de una empresa representan la extensión de un crédito. Con el fin de mantener a sus clientes habituales y atraer a nuevos, la mayoría de las empresas consideran necesario ofrecer crédito.
¿Cómo se contabiliza el factoraje financiero en México?
Factoring. Si el factoring es sin recurso y el efecto resulta impagado, se debe contabilizar la parte correspondiente al coste de la operación de factoring, con un código 650 en el Debe (Título: Pérdida de créditos comerciales incobrables) y un código 432 en el Haber (Título: Clientes por operaciones de factoring).
¿Cuándo aplica la solicitud de un factoraje a la exportación?
Los requisitos que debe cumplir la empresa para poder solicitar este producto son: Ser exportador legalmente constituido en México. Tener al menos 3 exportaciones directas en el año o una anual en los últimos 3 años. Tener buen historial crediticio.
¿Qué documentación se requiere para comenzar los trámites con la empresa de factoraje?
- Acreditar línea de Factoraje Financiero (requiere información financiera)
- Firmar contrato marco de Factoraje Financiero por única vez.
- Contrato Individual en cada operación y validación de los derechos de crédito. Se inscribe en el Registro Único de Garantías (RUG)
¿Qué es el factoraje financiero de acuerdo a la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito?
En síntesis, el factoraje financiero es un contrato en el que una persona cede los derechos (factorado) de las cuenta (s) por cobrar que se tiene a una tercera persona (factorante), la cual deberá de pagar un monto correspondiente a la persona que ceda los derechos (factorado); es importante considerar que cuando se ...
¿Qué es el Factorado?
Es la persona física o moral que cede los derechos de crédito al factor por un precio.
¿Qué ley regula la operacion de titulos de crédito?
Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito.
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